Avant d’accompagner les investisseurs, Nathalie a construit et développé son propre patrimoine. Elle a expérimenté différentes stratégies patrimoniales : certaines lui ont apporté de belles réussites, d’autres lui ont appris leurs limites. C’est ce goût naturel pour l’investissement, pour la recherche de solutions concrètes et stratégiques, qui l’a conduite à vouloir partager cette expérience avec les autres. Ces expériences concrètes sont devenues une richesse supplémentaire et constituent aujourd’hui un socle précieux, qu’elle met au service de ses clients, en complément de ses certifications professionnelles. Naturellement exigeante dans l’analyse et la recherche de solutions pertinentes, Nathalie attache une importance particulière à la pédagogie et à la dimension humaine de l’accompagnement. Elle prend le temps d’expliquer, de structurer et de rendre lisibles des sujets souvent perçus comme complexes. Aujourd’hui diplômée en gestion de patrimoine et certifiée CIF, IAS et IOBSP, Nathalie a développé une approche globale couvrant : immobilier, placements financiers, fiscalité, retraite, transmission.

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« Mon parcours me permet d’aborder chaque solution non seulement avec un regard technique, mais aussi avec l’exigence et le recul de celle qui les a déjà expérimentées. »

Avant de s’engager dans l’accompagnement financier et patrimonial des particuliers, Sandrine a construit son expertise à travers un parcours de plus de vingt ans dédié au conseil et à l’accompagnement des organisations. Elle a évolué dans des environnements complexes et en constante évolution, au plus près des équipes et des décideurs, développant une approche humaine, méthodique et tournée vers des solutions concrètes. Consultante Senior puis Directrice au sein d’un cabinet de Conseil en stratégie et transformation, à Paris puis à Lyon, elle est intervenue sur des problématiques d’organisation, de gouvernance et de management. Ces expériences lui ont permis d’accompagner les équipes dans la mise en œuvre de transformations, en veillant à rendre les démarches claires, opérationnelles et durables. Depuis 2021, Sandrine met cette expertise de l’accompagnement au service des projets immobiliers en tant que courtière en prêts. Désormais Conseillère en investissements financiers (CIF), elle a élargi son champ d’intervention pour intégrer une approche globale du conseil financier et patrimonial. Elle accompagne les investisseurs dans la mise en cohérence de leurs projets, la sécurisation des décisions et l’optimisation des solutions financières, à partir d’une analyse approfondie de leur situation patrimoniale.

« J’ai à cœur de donner de la lisibilité, de sécuriser les décisions et d’accompagner chaque projet avec méthode et engagement. »

Avant de s’installer comme conseillère indépendante, Noémie a construit son expertise à travers un parcours riche, volontairement transversal et orienté terrain. Diplômée d’un Master en gestion de patrimoine à l’IAE de Lyon, elle a choisi d’explorer différents univers professionnels afin de développer une vision globale et concrète du conseil patrimonial. Elle a ainsi exercé au sein de start-up, de sociétés de gestion, de la banque privée, ainsi que dans le secteur de l’immobilier. Ces expériences complémentaires lui ont permis d’acquérir une compréhension fine des mécanismes financiers, des contraintes réglementaires et des enjeux réels auxquels sont confrontés les clients, loin des solutions standardisées. Convaincue qu’un bon conseil patrimonial doit être personnalisé, compréhensible et aligné avec les projets de vie, Noémie a fait le choix d’une pratique libre et exigeante. Cette approche lui permet de proposer un accompagnement objectif, sans conflit d’intérêts, et de sélectionner les solutions les plus pertinentes du marché en fonction de chaque situation.

« Parce que derrière chaque décision patrimoniale il y a une histoire, un projet et des choix de vie, je vous accompagne avec écoute, pédagogie et objectivité, à chaque étape. »